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证券监管“智能 科技”化用未雨绸缪代替亡羊补牢
发布时间:2019-12-01 15:18:04 阅读次数:3071

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监督的智能化和科学化是大势所趋。它将彻底改变原有的监管理念,推进监管,有效控制风险,同时充分发挥金融资源配置的作用。

今年9月,中国证监会系统召开全面深化资本市场改革座谈会,提出12项重点任务。近日,媒体记者走进上海证券交易所科技公司和科学创新委员会审查中心,近距离观察上海证券交易所的行业基础设施建设。上海证券交易所利用移动互联网、大数据、人工智能等新兴技术,构建功能强大、性能卓越、安全可靠、独立控制的世界级交易系统,以技术引领监管、服务、内部管理等多种业务。

随着中国金融业的快速发展,原有的监管模式已经难以适应博云神秘的市场形势。

首先,金融业的发展使跨境经营成为常态,但目前中国仍实行分业监管。同一复杂业务可能涉及期货、股票和其他不同类型的投资目标,需要多个不同机构的监管。由于不同机构的监管力度和角度存在明显差异,很容易滋生监管缺口。

其次,金融业的创新发展和相关产品的创新使得传统监管难以跟上步伐,监管滞后。传统监管仍以行业规则和现场检查为基础,员工较少,与金融机构合作不足,这将使监管难以识别日益隐蔽的违规行为。

此外,目前国内监管策略仍是以人为本,监管缺乏灵活性和灵活性。补救措施和惩罚通常只有在风险出现后才实施。即使“羊走失后补”的任务能够完成,仍然会造成资源的严重浪费。中国目前采取的严厉处罚措施属于典型的事后监管模式,旨在迫使市场参与者合规经营。但事实上,这些惩罚性措施难以弥补这些违规行为的负面影响,甚至可能导致投资者遭受二次伤害。

近年来,上证所致力于智能监管和科技监管的建设,将有效解决上述问题。

推进智能监管有助于建立综合监管平台,充分发挥行业监管的协同作用。在上海证券交易所设定的几个中期目标和具体任务中,综合监管平台就是其中之一。推进行业数据共享,综合运用舆论检测、异常交易监控等手段,聚集众多监管机构形成合力,提高监管全景透视能力、关联交易挖掘能力等。,以减少职能重叠和职位空缺造成的监管混乱。

在给监管模式赋予“科技”基因的同时,可以有效突破传统监管的服务瓶颈。借助大数据技术,上海证券交易所建立了三大模块,即“公司快速审查”、“风险扫描”和“财务报告审查”。从公司的基本面、外部联系到内部治理结构、产品发行的风险,到公司生产经营的全过程,都将受到相关部门“科技之眼”的监管,从而解决监管滞后和识别能力低下的问题。

此外,智能监管最重要的优势是可以将监管从传统的事后处罚推进到事前认定,从而有效避免对市场的不利影响。通过人工智能技术实现投资者肖像,从账户信息、头寸偏好、历史事件等多维度建立案例和特征数据库。同时,在大数据技术的帮助下,账户交易行为被拆分,可疑案例被挖掘,而“情报”和“技术”被结合起来,这有助于监管机构对投资者的投资行为有一个清晰的认识,甚至做出预测,在违规行为造成损害之前识别违规行为,防患于未然。

金融作为一个高技术含量的行业,技术更新和迭代的速度很快。只有当人工智能、大数据和云计算等前沿技术不断应用于监管领域时,这只“活跃的老虎”才能被关在笼子里。许多发达金融市场正在探索给传统监管提供智能和科学的手段。例如,德国金融监管中常用的区块链技术、新加坡建设的“智能金融中心”和ftig,值得中国证券监管部门借鉴。

总之,监督的智能化和科学化是大势所趋。它将彻底改变原有的监管理念,将监管从传统的“丢羊补牢”推进到“未雨绸缪”,在充分发挥金融资源配置的同时有效控制风险。

-潘和林(盘古智库高级研究员)

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